6月は後半にかけて日本株・米国株ともに株価が好調だったため、つみたてNISAをやっている人は増えたよ！って人が多いのではないでしょうか。
私も前月より大幅アップしました。
我が家は2020年のはじめから夫婦でつみたてNISAをやっていて、はや３年たちます。
今回は私のつみたてNISAの結果を公開していきます。
かなえ投資未経験、初心者の私もつみたてNISAから始めたよ。
ぜひ、参考にしてみてね！
- 妻のつみたてNISAの運用実績
- 投資している銘柄
- 振り返り
この記事を書いた人
この記事を書いている私は、資産運用歴4年以上。2歳と0歳の子を育てるママです。失敗談や経験談をもとに初心者に優しい損しないためのお金の情報について発信しています。
6月のつみたてNISA運用結果を公開
5月は夫婦のつみたてNISA＋娘のジュニアNISAも公開しましたが今回は私のつみたてNISAの結果のみ公開していきます。
▼5月の結果を見たい方は以下から見れます
かなえ私は楽天証券でつみたてNISAをしています
妻つみたてNISA
| 運用期間（2020.06〜） | 評価額 | 累計損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年1ヶ月 （6月） | 1,724,307円 | 490,985円 | 39.8% |
| 3年0ヶ月 （5月） | 1,535,893円 | 335,906円 | 27.9% |
| 前月比 | ＋188,414円 | +155,079円 | ＋11.9% |
つみたてNISAを3年1ヶ月続けた結果…
49万円増えました！
また、前月の5月と比較すると＋18万円と大幅に増えていることがわかります！
かなえ育休中だけど働いてる時と同じくらいの月給分増えた
今回大幅に資産が増えたわけ
今回資産が増えたのは、今までコツコツ投資資金を増やしてきたからに他なりません。
かなえいきなりドカンと増えたわけではないよ。
2020年からマイナスも経験しながら少しづつつみたて投資を継続してきて今があります。
妻のつみたて実績と評価損益はこちら
かなえ2019年は口座開設のみして何もしてませんでした…
今となっては後悔・・
2020年6月につみたてNISAを始めてからは毎月満額の33,333円投資を続けています。
コロナでマイナスを経験しながらも今は全ての年でプラスになっています。
つみたてNISAで投資している銘柄紹介
私がつみたてをしている銘柄は以下の通りです。
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
かなえ私はこれ一本。株式100％です。
米国株S&P500指数連動に投資する理由
実は、私だけでなく夫も娘もNISA口座では全てこのS&P500に連動した投資信託を購入しています。
米国の株価が高い500社で構成されている指数のこと。
この指数に連動して投資している商品はたくさんあって、つみたてNISAで買えるものだけでも12種類もあるよ！
かなえ私が購入しているものはその中でも特に優良な銘柄だよ！
S&P500のチャート
これを見るとわかるように米国株は株価の上下を繰り返しながら確実に右肩上がりを続けています。
ちなみに、日本株（TOPIX）はこんな感じ。
TOPIXのチャート
かなえ見比べるとS&P500の成長がいかに凄いかがわかるよね！！
米国株式100％に投資する理由
投資信託の人気ランキングや買付けランキングでもかなり上位の銘柄ではありますが、私が投資しているのは以下の理由からです。
- 米国の株価は右肩上がり
- 世界のイノベーションは米国から生まれている
- 今後も米国が強いと予想している
- アメリカの500の企業に分散投資できている
このような考えのもと100％米国株投資をしています。
国のリスク分散という面では米国100％というのはリスク大かもしれないけど、今の米国一強時代はまだまだ続きそうだと予想しているのでこのまま続けていくつもりです。
かなえあくまでも私の考えなので参考程度に見てね
世界情勢はそう簡単に変わらないし、変わりそうな雰囲気を感じたら分散して持ちたいと考えています。
つみたてNISAの資産推移
投資額1,233,321円に対し、リターンが490,985円。
（↓資産計算をしたのが6/30。写真は6/29日のリターンなので金額に多少のズレがあります。）
2020年の6月、コロナ真っ最中から投資を始めたので最初は全く増えませんでした。
かなえむしろ、暴落しまくりでまいにち大丈夫かな・・と心配になるほどでした。
でも、コツコツ続けてきた結果、＋49万円という大幅プラスになっています。
資産運用はメンタル的に最初が一番しんどい・・増えないどころかマイナスになる資産を見るのが本当に不安なんですよね。
でも、3年投資を続けてきた今ならわかる。
不安を乗り越えた先にプラスの利益がある！
投資する入り口（証券口座）や投資する商品を間違えなければ大きく増やせる可能性は十分にあります。
かなえ増えてる時も減ってる時も無心でつみたてを続けることが大事だよ
6月のつみたてNISAのふりかえり
2023年6月は
運用益＋490,985円
前月比にして約18万円の大幅プラスになりました。
3年1ヶ月投資を続けてきて思うのは、「つみたてNISAをはじめてよかった」ということ。
- 投資はマイナスになるから危ない…
- せっかく貯めた貯金減らしてしまうのは嫌…
こんな思いを持ちながらも2020年の6月に思い切って投資を始めていたから、今これだけ資産を増やすことができています。
毎月一定額を投資し続けるだけで資産を増やせるインデックス投資は間違いなく初心者におすすめできる投資方法です。
まだ始めていないあなた！
まずはつみたてNISA始めてみませんか？
「つみたてNISA始めてみたいけど不安…」
「どうやってやればいいのかわからない…」
という方はこの記事を読んでこの通りにやれば簡単に開設できちゃいます。
来年からは新しいNISAがはじまります。
新しいNISAは投資額も期間もつみたてNISAをよりパワーアップさせたものになります。
来年の新NISAをスムーズに始めるためにも今こそが始めどきです。
家族のために資産形成始めませんか？
▼来年からの新しいNISAについては以下の記事で詳しく解説しています。
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