つみたてNISAやジュニアNISAをいざ始めようと思った時、
「実際にやってる人の結果ってどうなんだろう…」と気になりませんか？
また、「つみたてNISAを始めたけど、なかなか増えなくてこれでいいのか不安…」
という人もいるかもしれませんね。
我が家は2020年のはじめから夫婦でつみたてNISAをやっていて、はや３年たちます。
2021年に生まれた娘は、2021年からジュニアNISAを始めました！
かなえ投資未経験、初心者の私もつみたてNISAから始めたよ。
ぜひ、参考にしてみてね！
- つみたてNISA・ジュニアNISAの運用実績
- 投資している銘柄
- 振り返り
この記事を書いた人
5月のつみたてNISAの運用結果を公開
夫婦のつみたてNISA・娘にジュニアNISA、それぞれの分を公開していきます。
かなえ夫婦で別の証券会社を使っています。
私は楽天証券。夫と娘はSBI証券！
夫つみたてNISA
| 運用期間 | 評価額 | 累計損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 3年半くらい （開始時期不明） | 1,661,950円 | ＋413,706 | 24.8% |
妻つみたてNISA
| 運用期間 | 評価額 | 累計損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| ３年0ヶ月 (2020.6〜） | 1,535,893円 | ＋335,906円 | 27.9% |
娘ジュニアNISA
| 運用期間 | 評価額 | 累計損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|
| １年7ヶ月 （2021.11〜） | 2,043,780円 | ＋203,091円 | 11.03% |
家族３人のNISA枠を使って
95万円増えました！
コツコツ投資をしてきた結果、３人とも大幅プラスに！
かなえめちゃくちゃ嬉しい！！
投資額が増えれば増えるほど株価の変動で資産額に大きく影響してきます。
実は、2ヶ月前までは娘のNISAマイナスでした‥
かなえそんな時でも無心でコツコツ投資を続けることが大事だよ！
妻のつみたて実績の裏側
つみたてNISAは2018年から始まった制度なんだけど、私が始めようと思ったのは2019年。
この当時はお金の知識が本当にゼロだったため、大手銀行でNISA口座の開設をしてた・・
かなえ無知なりに投資しようという意識はあったんだよね
そんな私のつみたて実績と評価損益はこちら。
妻のつみたて実績
始めた当時から満額の月33,333円投資していて、マイナスも経験しながら今では全ての年度でプラスになっています。
大手銀行での口座開設をおすすめしない理由については以下の記事で詳しく解説しています！
つみたてNISAで投資している銘柄紹介
３人が積み立てている投資信託の銘柄を公開します。
投資信託は毎月決まった金額を自動で積み立ててくれて、株価をいちいち見なくてもいいしメンタル的にもラクだからいいよね♪
かなえ我が家は課税口座でも投資信託を購入しているくらい、投資信託推しです！
夫：銘柄
妻：銘柄
娘：銘柄
| 銘柄 | 投資額 | |
|---|---|---|
| 夫 | SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 月33,333円 |
| 妻 | eMAXISSlim 米国株式（S&P500） | 月33,333円 |
| 娘 | SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド | 月66,666円 |
かなえ我が家は、100％米国投資をしています！
S&P500指数連動ファンドに投資してる理由
我が家のNISA口座はみんながS&P500指数に連動する投資信託を購入しています。
米国の時価総額が高い500社で構成されている指標のこと。
この指数に連動して投資している商品はたくさんあって、つみたてNISAで買えるものだけでも全部で12種類もあるよ！
かなえ我が家が購入してるのはその中でも優良な２銘柄だよ！
S&P500は株価の上下を繰り返しながらも確実に右肩上がりを続けてる！
かなえ近々では、2020年のコロナショックで大下落したけど、今では持ち直して順調に上がってきてるのがみてわかるよね◎
我が家のリスク分散についての考え方（S&P500に投資してる理由）
100％米国投資というと、
「リスク分散できてなくない？」って思った方もいると思います。
我が家の考えとして、
- まだ20代30代の若いうちにガンガン攻めた投資をしていきたい
- 世界のイノベーションはアメリカから生まれてる
- これからも米国最強時代は続くと考えている
- アメリカの500の企業に分散投資できている
このような考えのもと100％米国投資をしています。
かなえもっと世界情勢が変わってきたら全世界株式とか先進国・新興国などに分散して持ちたいなと考えています！
つみたてNISAの資産推移
妻の資産推移
私名義のつみたてNISAの資産推移です。
私は2020年の6月という、コロナで超下落してる時に積立を開始したので最初は全く増えませんでした。
かなえ増えないどころか、マイナスばっかりだった…
当時は投資してもマイナスになっていく口座を見るのが怖くて、しばらくみないようにしていました。
でも、
投資はコツコツ続けていくもの。
マイナスは誰もが経験するんだ！
と思って耐えて投資し続けた結果、
今では＋33万と大きく増えています。
かなえ資産運用は最初がしんどい。耐えてマイナスも経験した先に、プラスの利益が待ってるんだよ。
5月のつみたてNISA・ジュニアNISA振り返り
2023年5月時点の、夫婦のつみたてNISAと娘のジュニアNISAについてまとめました。
家族合算して、
運用益＋952,703円
今月は株価の上昇もあって家族全員プラスで、大きく増やすことができました。
投資についてなんの知識もなかった私が半信半疑ではじめたつみたてNISA。
今ではこんなに増えていることに私自身がびっくりしています。
- 投資って常に株価を意識しとかないといけないんじゃ…？
- マイナスになるリスクがあるから怖い。
- せっかく貯めた貯金減らしたくない…
こんな思いもあったけど、あのときはじめてよかったなって本当に思います。
来年からは新しいNISAがはじまって今よりもっと投資できる金額や商品の枠が広がります。
私は、来年以降も投資信託の積立をコツコツ続けていく予定です。
値動きを気にする必要がなくて
ほったらかし投資で資産を増やせる
（しかも非課税で！）
まだ初めてないあなた！
まずはつみたてNISAから始めてみませんか？
「つみたてNISAを始めてみたいけどまだ踏み出せてない…」
「1人で開設や設定できるか不安…」
という人はこちらの記事を読めばサクッと開設できちゃいます★
家族のために、私と一緒に楽しく資産形成しませんか？
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